Кадровый комплаенс помогает создать комфортные условия для сотрудников и не нарушать трудовое законодательство. Например, чтобы у всех была белая зарплата, право на оплачиваемый отпуск и больничный, работа в выходные и праздники оплачивалась в двойном размере. Антимонопольный комплаенс— это все, что делает компания, чтобы соответствовать антимонопольному законодательству. Он обязательно должен быть в государственных учреждениях и по желанию — в частных. Им комплаенс помогает избежать проблем с антимонопольной службой. Например, нельзя использовать на сайте слова «самые выгодные условия» или «самые низкие цены» — это недобросовестная конкуренция.

Компания «Комплаенс Менеджмент» занимается разработкой, внедрением и усовершенствованием цифрового комплаенс сервиса в различных сферах бизнеса. Описывает стандарты оформления комплаенс в брокерском бизнесе материалов для их унификации и повышения эффективности работы удаленной редакции. Определяет морально-этические принципы работы, приоритеты компании и обязанности сотрудников.

Обязанности комплаенс-менеджера

Для своевременного выявления угроз, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а также контроля возникающих рисков и предотвращения нежелательных последствий, в банке создана система ПОД/ФТ и ФРОМУ. Известная нефтяная компания обратилась к нам с проблемой резкого спада добычи нефти. Наше расследование позволило выявить, что региональный менеджер решил полностью заменить используемые бурильщиками станки на предоставляемые фирмой «А» – назовем ее так.

Регулирует разграничение доступа сотрудников к различной внутренней информации. Это важно и для предотвращения конфликта интересов, и для того, чтобы снизить вероятность утечек. Это свод правил, описывающий отношения и взаимодействие компании с налоговой службой, «Центробанком», различными контролирующими органами. Например, если отдельный автолюбитель не соблюдает правила дорожного движения — ему выписывают штраф.

Комплаенс – это безопасность бизнеса

Представитель банка может потребовать договор или счет за конкретную услугу/товар. И если компания отвечает слишком долго, комплаенс-офицер может принять решение о закрытии счета. При этом сейчас компаниям необходимо соблюдать не только требования закона, которые выдвигаются к каждой сфере, но и требования потребителей. Если первые обязательны к исполнению, то нарушение вторых может также привести к негативным последствиям («отмена» компании, снижение репутации и др.).

Появляются новые правила, регулярно принимается новое законодательство, а владельцам бизнеса и сотрудникам необходимо оставаться в курсе событий, чтобы не получить высокие штрафы. Санкции и эмбарго, запреты в отношении технологий, товаров и сырья, авиаперелетов, объектов культуры и искусства, банковских транзакций, а также российские контрмеры — ограничения затронули каждую сферу российского бизнеса. Бизнес должен уметь просчитать все риски, вовремя проанализировать изменения, подстроиться под быстро меняющиеся правила «игры». Используйте корпоративные банковские карты для расчета в магазинах, зарплату платите также на карты сотрудников – банк оценивает операции на соответствие их законности, и его задача сделать так, чтобы все операции, проходящие через банк, были таковыми.

Автоматизация процессов

Так при возникновении потенциальной опасности реализации какого-либо комплаенс-риска каждый работник будет иметь возможность обратиться к этим материалам и разработать верную тактику действий для минимизации последствий или полного исключения возможности реализации угрозы. После определения наиболее подверженных compliance-рискам областей, необходимо устранить имеющиеся угрозы либо минимизировать их. Иногда для этих целей приходится полностью перестраивать какой-либо бизнес-процесс на предприятии. На официальном сайте организации потенциальные и действующие клиенты в свободном доступе могут изучить документацию, относящуюся к комплаенс-контролю (антикоррупционная политика компании, «Антикоррупционная оговорка к партнёрскому договору», «Кодекс этики и делового поведения»). Партнёрские отношения компания выстраивает только с теми организациями, кто так же, как и она, в своей работе придерживается принципов честности, открытости и прозрачности осуществляемой предпринимательской деятельности. Договор с ними содержит так называемую антикоррупционную оговорку, согласно которой любые правонарушения в данной области являются законным основанием для расторжения сделки в одностороннем порядке.

В России комплаенс-контроль централизовано не регулируется, хотя еще в 2012 году была создана Национальная Ассоциация Комплаенс. В основном компании до сих пор опираются на собственное понимание того, от каких рисков им важно себя обезопасить. Те из них, кто осознает значение безупречной репутации, стараются предусмотреть и исключить как можно больше факторов риска. Раньше какая-то негативная информация до клиентов компании могла и не дойти. Сегодня, когда люди живо общаются в соцсетях, а в интернете есть сайты-отзовики, любое нарушение интересов клиента или просто грубость сотрудника быстро становятся известны целевой аудитории.

Первичное законодательство

Для эффективной организации системы управления комплаенс-рисками на предприятии в обязательном порядке необходимо закрепить деятельность отдела во внутренней нормативной документации. Исследование предпринимательской деятельности фирмы и её внутренней нормативно-правовой документации на предмет адекватности действующим в стране законам, нормам, требованиям и стандартам. Не менее важно подготовить точные инструкции для сотрудников фирмы, с помощью которых они могут заранее идентифицировать потенциально опасную ситуацию и определить верную тактику своих действий и поведения в ней. С точки зрения концепции three lines of defense недостаточная активность «второй линии защиты», основным звеном которой по отношению к регуляторному риску является комплаенс-функция, приводит к увеличению нагрузки на «третью линию» (СВА).

Она не позволяет нелегальным доходам, приобретенных преступной деятельностью, проникать в легальный финансовый сектор и препятствует финансированию террористических организаций. В современной экономике это единственный из основных способов легализации скрытых доходов, который полагается на нормы юридического международного права. Может сложиться впечатление о неповоротливости отечественной системы комплаенс-контроля и ее чрезмерной затратности для компаний.

Внедрение комплаенс-контроля в организации

Чтобы всесторонне изучить, как у вас соблюдаются нормы, правила и стандарты. И получить список выявленных нарушений, чтобы вы могли их устранить. Законодательный орган во многих юрисдикциях имеет право делегировать или подчинять законотворческие полномочия другим органам. Которые затем могут принимать свои подзаконные акты, часто называемые «вторичными» законами. Подзаконные акты обычно разрабатываются регулирующим органом, который уполномочен делать это в соответствии с основным законом. К примеру, территориальный Роспотребнадзор может регулировать требования для предприятий бытовых услуг, в том числе, салонов красоты, расположенных в Москве.

• Государственные регуляторы изначально создавались, чтобы помогать действующим организациям осуществлять свою деятельность в рамках законодательства, предупреждать мошеннические и противозаконные действия и способствовать повышению уровня соблюдения законов и требований.
• Нансовых санкций (штрафов), предотвращенных в процессе деятельности компла-енс-функции, за вычетом затрат на содержание комплаенс-функции [8, с.
• Антикоррупционный комплаенс, который призван противодействовать коррупции.
• Во исполнении Указа Президента РФ № 618 в большинстве субъектов Федерации губернаторы выпустили распоряжения о создании антимонопольного комплаенса в сфере закупочной деятельности.

Это функция эффективной поддержки бизнеса по всем нормативным документам. Служба комплаенс отслеживает соответствие документооборота требованиям отрасли, действующему законодательству и внутренним стандартам компании. Комплаенс-менеджер, ответственный за соблюдение нормативных требований, обязан работать с руководством и персоналом для выявления возможных комплаенс-рисков. В его функционал также входит разработка и управление комплаенс-систем внутреннего и внешнего контроля.